Dom maklerski z Grupy mBanku wprowadza do oferty Indywidualne Konta zabezpieczenia Emerytalnego. Dzięki IKZE można obniżyć tegoroczny podatek dochodowy nawet o 1,4 tys. zł.

Dom Maklerski mBanku zaoferował kolejny produkt oszczędnościowy – Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). IKZE to osobne konto, niezależnie od klasycznych rachunków inwestycyjnych. Może je założyć w DM mBanku każdy zainteresowany dodatkową formą odkładania na emeryturę.

– Nowy produkt, dzięki możliwości odliczenia limitu wpłat od podstawy opodatkowania, daje osobom przekraczającym drugi próg podatkowy realną oszczędność w wysokości ponad 1,4 tys. zł rocznie, przy limicie wpłat w wysokości prawie 4,5 tys. zł. Odłożone pieniądze dodatkowo pracują na rynku kapitałowym na przyszłą emeryturę, niezależną od świadczeń ZUS – mówi Robert Kosowski z Domu Maklerskiego mBanku.

IKZE i IKE w Domu Maklerskim mBanku to de facto rachunki inwestycyjne z szeroką paletą możliwości inwestowania na giełdzie. Od zysków kapitałowych w IKE i IKZE nie jest pobierany 19-proc. podatek. W przypadku IKZE mamy też 10-proc. ryczałt podatkowy w momencie wypłaty środków po przejściu na emeryturę i możliwość corocznego odliczania wpłat od podstawy opodatkowania. Trzeba się jednak pośpieszyć, ponieważ tegoroczną ulgę można wykorzystać tylko do 31 grudnia.

Według danych Domu Maklerskiego mBanku, szczególnie w grudniu można zaobserwować zwiększony ruch inwestorów otwierających nowe rachunki IKE (co roku odpowiada on za ponad 25 proc. wzrostu liczby wszystkich rachunków). W styczniu pojawia się kolejna fala wpłat – klienci kumulują środki na IKE w pierwszych dwóch miesiącach roku, co daje im większe możliwości inwestycyjne. Co ważne, wpłaty na rachunki IKE nie są symboliczne i sięgają maksymalnego limitu. – Świadczy to o wysokiej świadomości klientów odnośnie natury IKE – są one rachunkiem inwestycyjnym – tyle, że długoterminowym i nieobciążone podatkiem od zysków – podsumowuje Robert Kosowski z Domu Maklerskiego mBanku.

Dzięki nowemu IKZE podatek dochodowy może być w 2014 roku mniejszy nawet o 1438 zł (dla stawki podatku 32 proc. i wpłaty 4495,20 zł, odpowiadającej limitowi na rok 2014), a zestaw korzyści obejmuje:

• ulgę PIT w każdym roku oszczędzania,
• większą emeryturę niezależną od środkówozgromadzonych w ZUS i OFE,
• brak kosztów prowadzenia rachunku,
• brak opłaty za depozyt,
• brak tzw. podatku Belki.

IKZE w Domu Maklerskim mBanku to:

• możliwość inwestowania we wszystkie akcje i obligacje notowane na GPW,
• dostęp do rachunku przez internet i aplikacje mobilne – na tablety i smartfony,
• bezpłatne informacje i notowania rynkowe,
• bezpłatną pomoc w pierwszych krokach na giełdzie i późniejsze wsparcie specjalistów,
• wybór kwoty wpłaty na IKZE w ramach limitu rocznego (w 2014 r. 4495,20 zł).

Środki zgromadzone na IKE podlegają dziedziczeniu, dodatkowo istnieje możliwość wskazania osoby uposażonej.